No mundo dos negócios, é fundamental estar sempre vigilante, pois infelizmente, junto com as oportunidades, vêm também os riscos.
Os comerciantes, em particular, estão sujeitos a uma série de golpes e fraudes que podem prejudicar gravemente seus negócios.
Neste artigo, vamos explorar os 5 golpes mais comuns que os comerciantes enfrentam no dia a dia e fornecer dicas importantes para se proteger contra essas ameaças.
1. Fraudes em pagamentos com cartão:
Uma das formas mais comuns de golpe enfrentada pelos comerciantes é a fraude em pagamentos com cartão. Golpistas podem usar cartões clonados ou roubados para fazer compras em estabelecimentos comerciais.
Embora o pagamento possa ser aprovado inicialmente, o comerciante pode acabar arcando com o prejuízo se a transação for posteriormente contestada ou identificada como fraudulenta.
Como se proteger:
– Verifique sempre a autenticidade do cartão e solicite documentos de identificação quando necessário.
– Utilize dispositivos de leitura de cartão seguros e mantenha-se atualizado sobre as tecnologias de segurança disponíveis.
2. Golpes de troca de notas falsas:
Falsificadores estão sempre à procura de oportunidades para passar notas falsas em transações comerciais.
Comerciantes podem acabar recebendo notas falsas como pagamento, o que resulta em perda financeira para o negócio.
Como se proteger:
– Capacite sua equipe para reconhecer notas falsas através de treinamento e uso de dispositivos de verificação.
– Estabeleça procedimentos claros para lidar com transações em dinheiro e verifique cuidadosamente as notas recebidas.
3. Pedidos falsos de chargeback:
Alguns clientes desonestos podem tentar solicitar um chargeback, alegando que não receberam um produto ou serviço, mesmo que tenham.
Isso pode resultar na perda do valor da transação e em taxas adicionais para o comerciante
.
Como se proteger:
– Mantenha registros detalhados de todas as transações e comunicações com os clientes.
– Esteja preparado para contestar chargebacks injustificados, fornecendo evidências documentais sempre que necessário.
4. Golpes de phishing via e-mail ou telefone:
Os golpistas frequentemente se passam por representantes de empresas de pagamento ou instituições financeiras, tentando obter informações confidenciais ou realizar transferências fraudulentas. Comerciantes podem ser alvos de phishing por e-mail ou telefonemas falsos.
Como se proteger:
– Eduque sua equipe sobre os sinais de phishing e instrua-os a nunca compartilhar informações confidenciais por telefone ou e-mail.
– Utilize sistemas de segurança de e-mail e telefone para identificar e bloquear tentativas de phishing.
5. Falsas inspeções e cobranças indevidas:
Algumas pessoas podem tentar extorquir dinheiro dos comerciantes se passando por inspetores de órgãos reguladores ou cobradores de taxas fictícias.
Esses golpes podem resultar em perdas financeiras significativas se não forem detectados a tempo.
Como se proteger:
– Sempre verifique a identidade e a legitimidade de qualquer pessoa que exija pagamentos ou inspeções em seu estabelecimento.
– Conheça seus direitos e obrigações legais para evitar ser vítima de cobranças indevidas ou extorsão.
Em suma, estar ciente dos golpes e fraudes que os comerciantes enfrentam é crucial para proteger seu negócio.
Mantenha-se atualizado sobre as melhores práticas de segurança e esteja sempre vigilante para evitar cair em armadilhas.
Em caso de dúvidas ou problemas relacionados a fraudes, não hesite em buscar orientação jurídica especializada.
Estamos aqui para ajudar você a manter seu negócio seguro e próspero.
Maria Louísa
Advogada CS Advocacia Empresarial.
